O Etoro AI Automatic analisa continuamente a liquidez disponível da sua PME e oferece alocações documentadas, com base em backtesting e regras de gestão de risco definidas com o seu departamento financeiro.
Três blocos técnicos trabalham juntos: modelagem preditiva, análise de posições em tempo real e uma estrutura de gerenciamento de risco aplicada antes de qualquer recomendação.
O mecanismo depende de modelos estatísticos treinados em extensos históricos de mercado. Identifica regularidades no comportamento das classes de ativos líquidos e ajusta as suas recomendações à medida que as condições do mercado mudam, sem intervenção manual diária da sua equipa.
Cada recomendação é acompanhada de um resumo dos pressupostos assumidos, para que a sua gestão financeira possa avaliar a lógica antes de qualquer decisão.
O painel é atualizado em intervalos regulares durante o horário de mercado. Acompanha a liquidez disponível, a exposição por instrumento e os limites de alerta definidos com o seu departamento financeiro, para que os desvios do plano inicial sejam reportados rapidamente.
Cada alocação proposta está sujeita a regras definidas previamente com sua empresa: limites máximos de exposição por contraparte, limites máximos de perda tolerados e frequência de re-simulação em caso de choque de mercado. Nenhuma recomendação é transmitida sem passar por este filtro.
Antes de uma estratégia ser proposta a um cliente, ela é comparada com dados históricos e depois revisada por uma equipe técnica. Aqui estão as principais etapas desse controle.
Criação de séries históricas de dados específicas para cada classe de ativos analisada.
A estratégia é simulada em períodos anteriores, incluindo fases de mercado contrastantes.
Cenários de tensão são aplicados para observar o comportamento do modelo em condições desfavoráveis.
Um analista analisa os resultados antes de disponibilizar uma recomendação aos clientes.
| Cenário testado | Período simulado | Natureza do teste | Estado |
|---|---|---|---|
| Figura A | Ciclo do mercado em alta | Simulação histórica | Documentado |
| Figura B | Fase de correção | Teste de estresse | Documentado |
| Figura C | Mercado de taxas estáveis | Simulação histórica | Documentado |
Os mesmos fundamentos analíticos atendem a necessidades diferentes, dependendo do horizonte de decisão e do nível de risco aceito pelo seu negócio.
Identificação da parcela de liquidez que excede as necessidades operacionais atuais e proposta de alocações adaptadas a um horizonte de alguns meses.
Disponibilização de dados de mercado estruturados para apoiar uma decisão de expansão, sem substituir a análise estratégica da sua equipe.
Ajuste da distribuição entre instrumentos líquidos de acordo com o perfil de risco validado, com re-simulação periódica.
O Etoro AI Automatic foi projetado para atender aos requisitos dos departamentos financeiros suíços: rastreabilidade de suposições, documentação de regras de risco e disponibilidade de uma pessoa de contato para quaisquer questões metodológicas.
A plataforma não substitui o aconselhamento financeiro regulamentado. Ele fornece análises estruturadas que impulsionam sua decisão de negócios.
Saiba mais sobre nossa abordagem →
Uma seleção de perguntas feitas regularmente pelos departamentos financeiros das PME suíças antes de integrarem a plataforma.
Os dados transmitidos para análise são tratados de acordo com um enquadramento definido contratualmente com cada cliente. Os arranjos precisos de hospedagem e armazenamento são detalhados na documentação contratual fornecida antes de qualquer implementação.
A análise pode funcionar a partir de dados transmitidos manualmente ou por conexão aos seus sistemas existentes, dependendo da configuração escolhida com sua equipe técnica. O escopo da integração é definido caso a caso durante a análise inicial.
Isto significa que a estratégia planeada é simulada durante períodos de mercado anteriores antes de ser proposta. Esta etapa permite observar seu comportamento em diferentes condições, mas não garante um resultado idêntico em condições futuras.
O modelo fornece recomendações com um nível de confiança e suposições feitas. Uma revisão humana ocorre antes de qualquer transmissão ao cliente, principalmente quando as condições de mercado vão além dos cenários já testados.
Uma análise inicial permite identificar a parcela da sua liquidez disponível para alocação, bem como o quadro de risco adaptado ao seu negócio. Nenhum compromisso é necessário nesta fase.