Etoro AI Automatic analyse en continu les liquidités disponibles de votre PME et propose des allocations documentées, fondées sur du backtesting et sur des règles de gestion des risques définies avec votre direction financière.
Trois briques techniques travaillent ensemble : la modélisation prédictive, l'analyse en temps réel des positions, et un cadre de gestion des risques appliqué avant toute recommandation.
Le moteur s'appuie sur des modèles statistiques entraînés sur des historiques de marché étendus. Il identifie des régularités dans le comportement des classes d'actifs liquides et ajuste ses recommandations lorsque les conditions de marché évoluent, sans intervention manuelle quotidienne de votre équipe.
Chaque recommandation est accompagnée d'un résumé des hypothèses retenues, afin que votre direction financière puisse en apprécier la logique avant toute décision.
Le tableau de bord se met à jour à intervalles réguliers durant les heures de marché. Il suit la liquidité disponible, l'exposition par instrument et les seuils d'alerte définis avec votre direction financière, afin que les écarts par rapport au plan initial soient signalés rapidement.
Chaque allocation proposée est soumise à des règles définies au préalable avec votre entreprise : plafonds d'exposition par contrepartie, seuils de perte maximale tolérée, et fréquence de re-simulation en cas de choc de marché. Aucune recommandation n'est transmise sans passer par ce filtre.
Avant qu'une stratégie ne soit proposée à un client, elle est confrontée à des données historiques puis revue par une équipe technique. Voici les grandes étapes de ce contrôle.
Constitution de séries de données historiques propres à chaque classe d'actifs analysée.
La stratégie est simulée sur des périodes passées, incluant des phases de marché contrastées.
Des scénarios de tension sont appliqués pour observer le comportement du modèle en conditions défavorables.
Un analyste examine les résultats avant toute mise à disposition d'une recommandation aux clients.
| Scénario testé | Période simulée | Nature du test | Statut |
|---|---|---|---|
| Illustration A | Cycle de marché haussier | Simulation historique | Documenté |
| Illustration B | Phase de correction | Stress test | Documenté |
| Illustration C | Marché de taux stable | Simulation historique | Documenté |
Les mêmes fondations analytiques servent des besoins différents, selon l'horizon de décision et le niveau de risque accepté par votre entreprise.
Identification de la part de liquidités qui dépasse le besoin opérationnel courant, et proposition d'allocations adaptées à un horizon de quelques mois.
Mise à disposition de données de marché structurées pour appuyer une décision d'expansion, sans remplacer l'analyse stratégique de votre équipe.
Ajustement de la répartition entre instruments liquides selon le profil de risque validé, avec re-simulation périodique.
Etoro AI Automatic a été conçu pour répondre aux exigences des directions financières suisses : traçabilité des hypothèses, documentation des règles de risque, et disponibilité d'un interlocuteur pour toute question méthodologique.
La plateforme ne se substitue pas à un conseil financier réglementé. Elle fournit une analyse structurée qui alimente la décision de votre entreprise.
En savoir plus sur notre approche →
Une sélection de questions posées régulièrement par des directions financières de PME suisses avant l'intégration de la plateforme.
Les données transmises pour l'analyse sont traitées selon un cadre défini contractuellement avec chaque client. Les modalités précises d'hébergement et de conservation sont détaillées dans la documentation contractuelle remise avant toute mise en œuvre.
L'analyse peut fonctionner à partir de données transmises manuellement ou par connexion à vos systèmes existants, selon la configuration retenue avec votre équipe technique. Le périmètre d'intégration est défini au cas par cas lors de l'analyse initiale.
Cela signifie que la stratégie envisagée est simulée sur des périodes de marché passées avant d'être proposée. Cette étape permet d'observer son comportement dans différentes conditions, mais elle ne garantit pas un résultat identique dans des conditions futures.
Le modèle fournit des recommandations assorties d'un niveau de confiance et des hypothèses retenues. Une revue humaine intervient avant toute transmission au client, en particulier lorsque les conditions de marché sortent des scénarios déjà testés.
Une première analyse permet d'identifier la part de vos liquidités disponible pour une allocation, ainsi que le cadre de risque adapté à votre entreprise. Aucun engagement n'est requis à ce stade.