Etoro AI Automatic analizza continuamente la liquidità disponibile della tua PMI e offre allocazioni documentate, sulla base di regole di backtesting e di gestione del rischio definite con il tuo dipartimento finanziario.
Tre elementi tecnici lavorano insieme: modellazione predittiva, analisi in tempo reale delle posizioni e un quadro di gestione del rischio applicato prima di qualsiasi raccomandazione.
Il motore si basa su modelli statistici addestrati su ampie storie di mercato. Identifica le regolarità nel comportamento delle classi di attività liquide e adegua le sue raccomandazioni al variare delle condizioni di mercato, senza intervento manuale quotidiano da parte del tuo team.
Ogni raccomandazione è accompagnata da una sintesi delle ipotesi formulate, in modo che la vostra gestione finanziaria possa valutarne la logica prima di qualsiasi decisione.
La dashboard si aggiorna a intervalli regolari durante le ore di mercato. Tiene traccia della liquidità disponibile, dell'esposizione per strumento e delle soglie di allarme definite con il vostro dipartimento finanziario, in modo che le deviazioni dal piano iniziale vengano segnalate rapidamente.
Ogni allocazione proposta è soggetta a regole definite in anticipo con la vostra azienda: massimali di esposizione per controparte, soglie massime di perdita tollerate e frequenza di nuova simulazione in caso di shock di mercato. Nessuna raccomandazione viene trasmessa senza passare attraverso questo filtro.
Prima che una strategia venga proposta a un cliente, viene confrontata con i dati storici e quindi rivista da un team tecnico. Ecco le fasi principali di questo controllo.
Creazione di serie di dati storici specifici per ciascuna asset class analizzata.
La strategia viene simulata nel corso di periodi passati, comprese fasi di mercato contrastanti.
Gli scenari di tensione vengono applicati per osservare il comportamento del modello in condizioni sfavorevoli.
Un analista esamina i risultati prima di rendere disponibile una raccomandazione ai clienti.
| Scenario testato | Periodo simulato | Natura della prova | Stato |
|---|---|---|---|
| Figura A | Ciclo del mercato rialzista | Simulazione storica | Documentato |
| Figura B | Fase di correzione | Prova di sforzo | Documentato |
| Figura C | Mercato dei tassi stabile | Simulazione storica | Documentato |
Le stesse basi analitiche soddisfano esigenze diverse, a seconda dell’orizzonte decisionale e del livello di rischio accettato dalla tua azienda.
Individuazione della quota di liquidità che supera le attuali esigenze operative e proposta di allocazioni adattate ad un orizzonte di pochi mesi.
Fornitura di dati di mercato strutturati per supportare una decisione di espansione, senza sostituire l'analisi strategica del tuo team.
Adeguamento della distribuzione tra strumenti liquidi in base al profilo di rischio validato, con periodica nuova simulazione.
Etoro AI Automatic è stato progettato per soddisfare le esigenze dei dipartimenti finanziari svizzeri: tracciabilità delle ipotesi, documentazione delle regole di rischio e disponibilità di una persona di contatto per qualsiasi questione metodologica.
La piattaforma non sostituisce la consulenza finanziaria regolamentata. Fornisce un'analisi strutturata che alimenta la tua decisione aziendale.
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Una selezione di domande poste regolarmente dai dipartimenti finanziari delle PMI svizzere prima di integrare la piattaforma.
I dati trasmessi per l'analisi vengono trattati secondo un quadro definito contrattualmente con ciascun cliente. Le modalità precise di hosting e archiviazione sono dettagliate nella documentazione contrattuale fornita prima di qualsiasi implementazione.
L'analisi può funzionare a partire dai dati trasmessi manualmente o tramite connessione ai vostri sistemi esistenti, a seconda della configurazione scelta con il vostro team tecnico. L'ambito di integrazione viene definito caso per caso in fase di prima analisi.
Ciò significa che la strategia pianificata viene simulata nei periodi di mercato passati prima di essere proposta. Questo passaggio consente di osservare il suo comportamento in condizioni diverse, ma non garantisce un risultato identico in condizioni future.
Il modello fornisce raccomandazioni con un livello di confidenza e ipotesi formulate. Prima di qualsiasi trasmissione al cliente avviene una revisione umana, in particolare quando le condizioni di mercato vanno oltre gli scenari già testati.
Una prima analisi vi permette di identificare la parte della vostra liquidità disponibile per l'allocazione, nonché il quadro di rischio adatto alla vostra attività. In questa fase non è richiesto alcun impegno.