Etoro AI Automatic continuously analyzes your SME's available liquidity and offers documented allocations, based on backtesting and risk management rules defined with your financial department.
Három technikai építőelem működik együtt: prediktív modellezés, pozíciók valós idejű elemzése és egy kockázatkezelési keretrendszer, amelyet minden ajánlás előtt alkalmaznak.
A motor kiterjedt piaci múltra alapozott statisztikai modellekre támaszkodik. Azonosítja a likvid eszközosztályok viselkedésének szabályszerűségeit, és a piaci viszonyok változásával módosítja ajánlásait anélkül, hogy a csapat napi manuális beavatkozást végezne.
Minden ajánláshoz mellékeljük a feltevések összefoglalását, hogy a pénzügyi vezetés minden döntés előtt felmérhesse a logikát.
A műszerfal rendszeres időközönként frissül a piaci órákban. Nyomon követi a rendelkezésre álló likviditást, az eszközök szerinti kitettséget és a pénzügyi részleggel meghatározott riasztási küszöbértékeket, így a kezdeti tervtől való eltéréseket gyorsan jelentheti.
Minden javasolt allokációra a vállalattal előre meghatározott szabályok vonatkoznak: partnerenkénti kitettségi plafonok, maximálisan tolerálható veszteségküszöbök és az újraszimuláció gyakorisága piaci sokk esetén. A szűrőn való átlépés nélkül egyetlen ajánlás sem kerül továbbításra.
Mielőtt egy stratégiát javasolna az ügyfélnek, azt összehasonlítja a múltbeli adatokkal, majd egy műszaki csapat felülvizsgálja. Itt vannak ennek a vezérlésnek a fő szakaszai.
Minden elemzett eszközosztályra jellemző történeti adatsorok létrehozása.
A stratégiát az elmúlt időszakokban szimulálják, beleértve az eltérő piaci fázisokat is.
Feszültségforgatókönyveket alkalmaznak a modell viselkedésének megfigyelésére kedvezőtlen körülmények között.
Egy elemző áttekinti az eredményeket, mielőtt ajánlást tenne az ügyfelek rendelkezésére.
| A forgatókönyv tesztelve | Simulated period | A teszt jellege | Állapot |
|---|---|---|---|
| A. ábra | Bikapiaci ciklus | Történelmi szimuláció | Dokumentált |
| B ábra | Korrekciós fázis | Stressz teszt | Dokumentált |
| C ábra | Stabil kamatpiac | Történelmi szimuláció | Dokumentált |
Ugyanazok az elemzési alapok különböző igényeket szolgálnak ki, attól függően, hogy az Ön vállalkozása milyen döntési horizontot és kockázati szintet fogad el.
A jelenlegi működési igényeket meghaladó likviditási hányad meghatározása, néhány hónapos távra igazított allokációjavaslat.
Strukturált piaci adatok rendelkezésre bocsátása a terjeszkedési döntések támogatásához anélkül, hogy helyettesítené csapata stratégiai elemzését.
A likvid eszközök közötti megoszlás igazítása a validált kockázati profil szerint, időszakos újraszimulációval.
Az Etoro AI Automatic úgy lett kialakítva, hogy megfeleljen a svájci pénzügyi részlegek követelményeinek: a feltételezések nyomon követhetősége, a kockázati szabályok dokumentálása, valamint a kapcsolattartó elérhetősége minden módszertani kérdésben.
A platform nem helyettesíti a szabályozott pénzügyi tanácsadást. Strukturált elemzést biztosít, amely befolyásolja üzleti döntéseit.
Tudjon meg többet megközelítésünkről →
Válogatott kérdések, amelyeket a svájci kkv-k pénzügyi osztályai rendszeresen feltesznek a platform integrálása előtt.
The data transmitted for analysis is processed according to a framework defined contractually with each client. A pontos tárolási és tárolási szabályokat a végrehajtás előtt rendelkezésre bocsátott szerződéses dokumentáció részletezi.
Az elemzés történhet manuálisan továbbított adatokból vagy az Ön meglévő rendszereihez kapcsolva, attól függően, hogy milyen konfigurációt választott a műszaki csapattal. Az integráció terjedelmét a kezdeti elemzés során eseti alapon határozzák meg.
Ez azt jelenti, hogy a tervezett stratégiát az elmúlt piaci időszakokban szimulálják, mielőtt javaslatot tesznek. Ez a lépés lehetővé teszi viselkedésének megfigyelését különböző körülmények között, de nem garantálja, hogy a jövőbeni körülmények között azonos eredményt érjen el.
A modell bizonyos szintű ajánlásokat és feltételezéseket ad. Emberi felülvizsgálatra kerül sor az ügyfélnek történő bármilyen továbbítás előtt, különösen akkor, ha a piaci feltételek túlmutatnak a már tesztelt forgatókönyveken.
A kezdeti elemzés lehetővé teszi, hogy azonosítsa likviditásának allokálható részét, valamint az üzletéhez igazított kockázati keretet. Ebben a szakaszban nincs szükség kötelezettségvállalásra.