Etoro AI Automatic analiza continuamente la liquidez disponible de su PYME y ofrece asignaciones documentadas, basadas en backtesting y reglas de gestión de riesgos definidas con su departamento financiero.
Tres componentes técnicos funcionan juntos: modelado predictivo, análisis de posiciones en tiempo real y un marco de gestión de riesgos aplicado antes de cualquier recomendación.
El motor se basa en modelos estadísticos basados en extensos historiales de mercado. Identifica regularidades en el comportamiento de las clases de activos líquidos y ajusta sus recomendaciones a medida que cambian las condiciones del mercado, sin la intervención manual diaria de su equipo.
Cada recomendación va acompañada de un resumen de los supuestos realizados, para que su gestión financiera pueda evaluar la lógica antes de cualquier decisión.
El panel se actualiza a intervalos regulares durante el horario de mercado. Realiza un seguimiento de la liquidez disponible, la exposición por instrumento y los umbrales de alerta definidos con su departamento financiero, de modo que las desviaciones del plan inicial se informen rápidamente.
Cada asignación propuesta está sujeta a reglas definidas previamente con su empresa: límites máximos de exposición por contraparte, umbrales de pérdida máxima tolerada y frecuencia de resimulación en caso de un shock del mercado. No se transmite ninguna recomendación sin pasar por este filtro.
Antes de proponer una estrategia a un cliente, se compara con datos históricos y luego la revisa un equipo técnico. A continuación se detallan las principales etapas de este control.
Creación de series de datos históricos específicos de cada clase de activo analizada.
La estrategia se simula en períodos anteriores, incluidas fases de mercado contrastantes.
Se aplican escenarios de tensión para observar el comportamiento del modelo en condiciones desfavorables.
Un analista revisa los resultados antes de poner una recomendación a disposición de los clientes.
| Escenario probado | Periodo simulado | Naturaleza de la prueba | Estado |
|---|---|---|---|
| Figura A | Ciclo del mercado alcista | Simulación histórica | Documentado |
| Figura B | Fase de corrección | Prueba de estrés | Documentado |
| Figura C | Mercado de tipos estables | Simulación histórica | Documentado |
Los mismos fundamentos analíticos atienden diferentes necesidades, según el horizonte de decisión y el nivel de riesgo aceptado por su negocio.
Identificación de la proporción de liquidez que supera las necesidades operativas actuales y propuesta de asignaciones adaptadas a un horizonte de unos meses.
Suministro de datos de mercado estructurados para respaldar una decisión de expansión, sin reemplazar el análisis estratégico de su equipo.
Ajuste de la distribución entre instrumentos líquidos según el perfil de riesgo validado, con re-simulación periódica.
Etoro AI Automatic fue diseñado para cumplir con los requisitos de los departamentos financieros suizos: trazabilidad de los supuestos, documentación de las reglas de riesgo y disponibilidad de una persona de contacto para cualquier pregunta metodológica.
La plataforma no sustituye al asesoramiento financiero regulado. Proporciona un análisis estructurado que impulsa su decisión comercial.
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Una selección de preguntas que formulan periódicamente los departamentos financieros de las PYME suizas antes de integrar la plataforma.
Los datos transmitidos para su análisis se procesan según un marco definido contractualmente con cada cliente. Las disposiciones precisas de alojamiento y almacenamiento se detallan en la documentación contractual proporcionada antes de cualquier implementación.
El análisis puede funcionar a partir de datos transmitidos manualmente o mediante conexión a sus sistemas existentes, dependiendo de la configuración elegida con su equipo técnico. El alcance de la integración se define caso por caso durante el análisis inicial.
Esto significa que la estrategia planificada se simula durante períodos de mercado anteriores antes de ser propuesta. Este paso permite observar su comportamiento en diferentes condiciones, pero no garantiza un resultado idéntico en condiciones futuras.
El modelo proporciona recomendaciones con un nivel de confianza y supuestos realizados. Antes de cualquier transmisión al cliente, se realiza una revisión humana, en particular cuando las condiciones del mercado van más allá de los escenarios ya probados.
Un análisis inicial le permite identificar la parte de su liquidez disponible para su asignación, así como el marco de riesgo adaptado a su negocio. No se requiere ningún compromiso en esta etapa.