Etoro AI Automatic analysiert kontinuierlich die verfügbare Liquidität Ihres KMU und bietet dokumentierte Allokationen auf der Grundlage von Backtesting- und Risikomanagementregeln, die mit Ihrer Finanzabteilung definiert wurden.
Drei technische Bausteine arbeiten zusammen: prädiktive Modellierung, Echtzeitanalyse von Positionen und ein Risikomanagement-Framework, das vor jeder Empfehlung angewendet wird.
Die Engine basiert auf statistischen Modellen, die auf umfangreichen Markthistorien trainiert wurden. Es erkennt Regelmäßigkeiten im Verhalten liquider Anlageklassen und passt seine Empfehlungen an sich ändernde Marktbedingungen an, ohne dass Ihr Team täglich manuell eingreifen muss.
Jeder Empfehlung liegt eine Zusammenfassung der getroffenen Annahmen bei, sodass Ihr Finanzmanagement die Logik vor einer Entscheidung beurteilen kann.
Das Dashboard wird während der Marktzeiten in regelmäßigen Abständen aktualisiert. Es verfolgt die verfügbare Liquidität, das Engagement nach Instrumenten und die mit Ihrer Finanzabteilung definierten Alarmschwellen, sodass Abweichungen vom ursprünglichen Plan schnell gemeldet werden.
Jede vorgeschlagene Zuteilung unterliegt vorab mit Ihrem Unternehmen festgelegten Regeln: Risikoobergrenzen pro Gegenpartei, maximal tolerierte Verlustschwellen und Häufigkeit der Neusimulation im Falle eines Marktschocks. Ohne Durchlaufen dieses Filters wird keine Empfehlung übermittelt.
Bevor einem Kunden eine Strategie vorgeschlagen wird, wird diese mit historischen Daten verglichen und anschließend von einem technischen Team überprüft. Hier sind die Hauptphasen dieser Kontrolle.
Erstellung historischer Datenreihen, die für jede analysierte Anlageklasse spezifisch sind.
Die Strategie wird über vergangene Zeiträume, einschließlich gegensätzlicher Marktphasen, simuliert.
Spannungsszenarien werden angewendet, um das Verhalten des Modells unter ungünstigen Bedingungen zu beobachten.
Ein Analyst überprüft die Ergebnisse, bevor er den Kunden eine Empfehlung zur Verfügung stellt.
| Szenario getestet | Simulierter Zeitraum | Art des Tests | Status |
|---|---|---|---|
| Abbildung A | Bullenmarktzyklus | Historische Simulation | Dokumentiert |
| Abbildung B | Korrekturphase | Stresstest | Dokumentiert |
| Abbildung C | Stabiler Zinsmarkt | Historische Simulation | Dokumentiert |
Dieselben analytischen Grundlagen bedienen unterschiedliche Bedürfnisse, abhängig vom Entscheidungshorizont und der von Ihrem Unternehmen akzeptierten Risikostufe.
Ermittlung des Liquiditätsanteils, der den aktuellen Betriebsbedarf übersteigt, und Vorschlag einer Allokation, angepasst an einen Zeithorizont von einigen Monaten.
Bereitstellung strukturierter Marktdaten zur Unterstützung einer Expansionsentscheidung, ohne die strategische Analyse Ihres Teams zu ersetzen.
Anpassung der Verteilung zwischen liquiden Instrumenten entsprechend dem validierten Risikoprofil mit regelmäßiger Neusimulation.
Etoro AI Automatic wurde entwickelt, um den Anforderungen Schweizer Finanzabteilungen gerecht zu werden: Nachvollziehbarkeit der Annahmen, Dokumentation der Risikoregeln und Verfügbarkeit eines Ansprechpartners für etwaige methodische Fragen.
Die Plattform ersetzt keine regulierte Finanzberatung. Es bietet eine strukturierte Analyse, die Ihre Geschäftsentscheidung unterstützt.
Erfahren Sie mehr über unseren Ansatz →
Eine Auswahl an Fragen, die Finanzabteilungen von Schweizer KMU regelmässig vor der Integration der Plattform stellen.
Die Verarbeitung der zur Analyse übermittelten Daten erfolgt nach einem mit jedem Kunden vertraglich festgelegten Rahmen. Die genauen Hosting- und Speichervereinbarungen sind in der Vertragsdokumentation aufgeführt, die vor jeder Implementierung bereitgestellt wird.
Die Analyse kann anhand manuell übermittelter Daten oder durch Verbindung mit Ihren bestehenden Systemen erfolgen, abhängig von der mit Ihrem technischen Team gewählten Konfiguration. Der Umfang der Integration wird im Rahmen der Erstanalyse fallweise festgelegt.
Das bedeutet, dass die geplante Strategie über vergangene Marktperioden hinweg simuliert wird, bevor sie vorgeschlagen wird. Dieser Schritt ermöglicht es Ihnen, sein Verhalten unter verschiedenen Bedingungen zu beobachten, garantiert jedoch nicht, dass unter zukünftigen Bedingungen ein identisches Ergebnis erzielt wird.
Das Modell liefert Empfehlungen mit einem bestimmten Konfidenzniveau und getroffenen Annahmen. Vor jeder Übermittlung an den Kunden erfolgt eine menschliche Prüfung, insbesondere wenn die Marktbedingungen über die bereits getesteten Szenarien hinausgehen.
Eine erste Analyse ermöglicht es Ihnen, den zur Allokation verfügbaren Teil Ihrer Liquidität sowie den an Ihr Unternehmen angepassten Risikorahmen zu ermitteln. Zu diesem Zeitpunkt ist keine Verpflichtung erforderlich.